保函的主要當事人
委托人：即向銀行或其他金融機構申請開立保函的一方，通常是需要提供擔保的債務人或義務人，如在工程建設項目中，施工方可能是委托人，為了保證履行合同義務而申請保函。
受益人：是保函中所擔保的權益的享受者，即有權在委托人未履行約定義務時，依據保函向擔保人索償的一方。比如在上述工程建設項目中，發包方就是受益人，若施工方未按合同約定施工，發包方可以向擔保人索賠。
擔保人：是開立保函并承擔保證責任的銀行、保險公司或其他金融機構等。擔保人在委托人不履行義務時，按照保函的規定向受益人支付款項或履行其他義務。
投標保函：是投標人向招標人遞交投標書時，必須隨附銀行的投標保函。開標后，中標的投標人先前附來的銀行投標保函立即生效。如果投標人在投標有效期內撤銷投標，或者中標后不能同業主訂立合同或不能提供履約保函，業主有權沒收該投標保函金額作為補償。
資料處理：協助客戶收集、整理并審核申請保函所需的各類文件資料，如營業執照、財務報表、項目合同等，確保資料合規。
機構對接：利用自身資源，為客戶選擇合適的銀行或擔保公司，并進行溝通談判，爭取的保函條件，如較低的費率、更靈活的期限等。
客戶需求溝通與評估：與客戶深入交流，了解其業務背景、交易情況及保函需求，評估客戶的信用狀況和風險水平。
選擇合作機構：根據客戶需求和實際情況，從合作的銀行、擔保公司等機構中，挑選合適的合作伙伴。
準備與提交材料：指導客戶準備申請保函所需的材料，進行初步審核后，提交給選定的銀行或擔保公司。
