全球金融服務機構(gòu)越來越多地將原先自行承擔的業(yè)務轉(zhuǎn)交外包服務商完成。監(jiān)管當局進行的行業(yè)調(diào)研顯示，金融服務機構(gòu)已將相當一部分的業(yè)務外包出去，外包的安排也日漸復雜。
金融服務機構(gòu)通過外包，可以將風險管理及合規(guī)等職責轉(zhuǎn)交給不受監(jiān)管且能進行離岸操作的服務商進行運作。
一個受監(jiān)管實體的職能與業(yè)務可通過多種方式來執(zhí)行，有關職能可拆分為產(chǎn)品制造、市場營銷、后臺支持與分銷等。如果各種職能的實施地點不同，但仍由本實體內(nèi)部的部門來負責，則此類情況就不屬于外包。該實體應在常規(guī)風險管理框架內(nèi)防范有關風險。
各種行業(yè)及監(jiān)管報告指出，外包涉及風險轉(zhuǎn)移及管理方面（多與跨境業(yè)務相關）的問題。各行業(yè)與監(jiān)管當局認為，受監(jiān)管實體越來越多地依賴外包業(yè)務，可能會影響到其管理風險及服從監(jiān)管要求的能力。另外，監(jiān)管當局還擔心：受監(jiān)管實體采取適當措施管理風險及遵守監(jiān)管要求的能力，可能因外包而難以有效向監(jiān)管當局表明。
據(jù)《中國金融外包行業(yè)市場前瞻與投資戰(zhàn)略規(guī)劃分析報告前瞻》數(shù)據(jù)顯示，20世紀90年代以來，經(jīng)濟金融全球化、一體化進程加快，在全球范圍內(nèi)進行資源優(yōu)化配置的新一輪國際產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移發(fā)展迅猛。其中，金融服務外包特別是離岸外包，以其降低成本、增加收益、提升質(zhì)量、改進效能等多重優(yōu)勢，成為國際產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的重點領域，對金融服務貿(mào)易貢獻與日俱增，在金融服務業(yè)中的地位日趨重要。從全球范圍看，金融服務外包行業(yè)正處于行業(yè)周期的高速成長期，并已成為國際外包市場的主流。